专业律师解析｜42亿美元比特币跨境追赃案：英国法院会如何处置这笔非法资产？

这是一起足以写进跨境金融犯罪教材的案件。

• 13 万中国受害者

• 430 亿元人民币涉案金额

• 6.1 万枚比特币

• 当前价值约 42–43 亿美元

• 赃款被冻结在英国

很多人都在问一个问题：

这些钱，最后是会还给中国的受害者？
还是会“合法地”，被英国政府没收？

答案并不简单。

一、这不是普通诈骗，而是“教科书级”的跨境庞氏骗局

案件的源头，是后来被定性的：

“天津蓝天格瑞非法吸收公众存款案”

• 主犯：钱志敏（化名花花 / 花总）

• 时间：2014–2017

• 方式：典型庞氏结构

• 受害者：约 13 万人

• 涉案金额：约 430 亿元人民币

案发后，多名人员因
非法吸收公众存款罪、受贿罪、挪用公款罪 被判刑，
其中甚至涉及刑警大队长受贿 1500 万人民币的情节。

而真正的“核心资金”，已经不在国内。

二、决定命运的三步：把人民币变成比特币，再变成英国资产

在案子爆雷前，钱志敏完成了三件关键操作：

① 大规模换成比特币

2017 年前后，通过多家交易平台，把巨额赃款换成 BTC。
当时比特币价格约 5000 美元/枚。

如果你对比现在的价格，就知道为什么这个数字会变成 42 亿美元。

② 准备两本“逃亡护照”

• 一本：缅甸护照（偷渡路线）

• 一本：圣基茨护照（免签英国、欧盟）

这是非常典型的高阶跨境犯罪配置。

③ 选择英国作为“终点站”

原因非常现实：

• 英国与中国 没有引渡条约

• 英国是全球金融中心

• 对加密货币的监管 比美国宽松

• 美国存在“长臂管辖”，风险太高

从犯罪逻辑上看，
英国是一个“看起来很安全”的地方。

三、真正让案件曝光的，不是警察，而是律师

钱志敏到英国后，通过管家简文开始“洗钱”：

• 珠宝

• 房产

• 欧洲多国消费

直到他们试图购买一套 2500 万英镑豪宅，
并聘请了英国顶级律所 Mishcon de Reya 作为买家律师。

问题就出在这里。

英国律师的一条“底线规则”

在英国，律师有强制反洗钱义务：

无法解释资产来源 = 必须上报

他们提出了合理的要求：
👉 请解释比特币的合法来源。

结果对方：

• 编造“矿机挖矿”

• 提供虚假地址

• 合同结构极其异常（一年后转产权）

律所依法提交了 SAR（可疑活动报告）。

英国警方正式介入。

四、6.1 万枚比特币，是怎么被查出来的？

在随后的搜查中，警方发现：

• 冷钱包

• 保险箱

• 手写密码

• 电子设备

最终冻结并控制了：

约 6.1 万枚比特币

这是英国警方历史上最大规模的加密货币缴获案件之一。

五、英国法院判了什么？

2024 年 3 月，英国法院裁定：

• 简文：洗钱罪成立

• 量刑建议：最高 15 年

而那 42 亿美元的比特币——
仍处于“民事追缴程序”中。

目前主导机构是
Crown Prosecution Service（英国皇家检察署）

六、关键问题：这 42 亿美元，会不会被英国“合法没收”？

答案是：存在风险，但并非没有希望。

我们拆开讲。

情况一：如果“没有合法权利人”

根据英国法律：

• 若法院认定

  • 无法确认其他合法权利人

  • 或权利人未有效主张

👉 资产将被没收
👉 通常 50% 给警方，50% 入国库

这是很多人担心的“最坏结果”。

情况二：为什么中国受害者“有机会”？

从律师角度看，这次情况非常特殊：

✅ 1️⃣ 中方提供了大量证据

英国法院公开文件显示：
中国警方在案件中深度协助取证。

✅ 2️⃣ 中英同为 FATF 成员

即 Financial Action Task Force

成员国有义务协助：

• 追逃

• 追赃

• 返还非法所得

✅ 3️⃣ 中国警方正在“集中补证”

吉林警方公开发布公告，
要求受害者尽快登记报案。

这是一个非常明确的信号：

在为“跨境追赃”做证据准备。

七、最现实的判断（律师观点）

我个人的专业判断是：

全额返还几乎不可能，
但“部分返还”存在现实概率。

原因很简单：

• 金额巨大

• 法律程序复杂

• 比特币处置本身存在时间与价格问题

但如果没有返还的可能，
中方不会投入如此高强度的司法协作成本。

FAQ｜普通人最关心的几个问题

Q1：受害者现在还能做什么？

A：尽快完成官方报案和登记，这是唯一能进入“权利人池”的方式。

Q2：比特币什么时候卖？谁来决定？

A：由英国法院决定，通常会考虑市场、风险和程序正义。

Q3：钱志敏本人现在在哪里？

A：行踪不明，但已不影响英国对已冻结资产的处置。

Q4：如果没登记，会怎样？

A：极可能被视为“未主张权利”，丧失分配资格。